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十一月 06, 2017

第三季強積金差距指數(只有中文版)

永明資產管理公佈第三季度「強積金平均差距指數」

環球股票基金回報差距最懸殊

【2017年11月6日–香港訊】-永明資產管理首創的「強積金平均差距指數」以18個基金類別作比較,第三季的數值由上季的220擴大至283,代表18個基金類別的平均回報差距增加,尤其是環球股票基金及中國股票基金的分類差距指數較上季度大幅擴闊,代表表現最佳及最差的基金之回報差距擴大。

根據永明資產管理的第三季度「強積金平均差距指數」顯示,環球股票基金類別是季內表現差距最懸殊的類別,分類差距指數由上季的469大幅擴闊至962,回報相差9.62%,比上季高4.9個百分點。由於北韓的導彈發射和核測試令地緣風險上升,亞洲股市較歐美股市出現較大的波動,此外科技股和工業股亦有所回落,令類別內倉位不同的基金表現較為懸殊。

另外,中國股票基金的表現差距較上季度顯著擴大,因為季內港股跑贏H股,令持重倉於港股的成分基金表現突出,分類差距指數值由385上升至610,回報差距6.10%。

永明資產管理(香港)有限公司行政總裁顏建華表示:「新一季的指數反映偏重股票類的基金類別的回報差距擴大,尤其是環球股票基金及中國股票基金,打工仔應注意基金選擇的重要性,切勿輕視一個季度內的輕微差距,因為供款計劃通常長達二三十年,其複式增長的額度,足以影響未來的退休生活質素。」

基金表現差距最少的為港元債券基金,指數值為42,表現最佳及最差的基金回報差距只有0.42%。至於較受投資者歡迎的港股基金類別,指數則由478輕微回落至454,代表這類別內各基金表現差距與上季相約,最佳及最差基金回報差距由上季4.78%回落至4.54%。

永明資產管理於2017年5月推出的「強積金平均差距指數」,旨在提供一個快捷有效的方法,提醒市民定期監察強積金內各類別基金的表現,助市民更明智地選擇及有效管理其強積金計劃。指數以季度形式計算,列出18個基金類別內表現最佳和表現最差基金的回報差距;指數值愈高,代表平均回報金額差距愈大。

有關2017年第三季「強積金平均差距指數」的詳細資料,請參考附圖及報告。

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附圖

2017年第三季「強積金平均差距指數」#∆及分類差距指數^

 

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