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永明金融亞洲財務抗逆力指數報告：香港千禧一代財務知識最豐富，但少數將知識轉化為行動

1. 香港千禧一代在理財方面最為自信，並且對自己的財務前景高度樂觀
2. 香港千禧一代的財務決定更傾向依賴研究（61%），而非情感等其他因素
3. 所有年齡層的信心均高企，但59%受訪者並無超過一年期的財務規劃

香港（2024年3月13日） – 永明金融今日發佈其首個「亞洲財務抗逆力指數（Asia Financial Resilience Index）」，闡析亞洲受訪者的財務行為及個人信念，以及他們在實現長遠財務保障方面所面對的障礙。指數顯示，香港的千禧一代非常樂觀，在財務知識方面排名亦最高，但不少缺乏行動計劃——而這是財務抗逆力的一個關鍵支柱。

永明金融亞洲財務抗逆力指數收集來自八個市場共8,000名受訪者的意見，市場涵蓋香港特別行政區、馬來西亞、新加坡、中國內地、印度、印尼、菲律賓和越南。主要調查結果包括：

千禧一代最具抗逆力

調查顯示，千禧一代港人財務抗逆力最高。相比其他年齡組別，他們對自己的財務前景更為樂觀（76%）。千禧一代亦對達成其長期目標更有信心（75%），高於其他較年長的年齡層（62%），並更傾向基於研究作出決策（61%對比57%）。儘管如此，僅43%的千禧一代受訪者表示擁有一年以上的財務規劃，令其實現長遠財務目標增添風險。

香港永明金融有限公司財富及退休金業務總經理潘紀虹表示：「永明金融亞洲財務抗逆力指數作為一個參考指標，為香港家庭如何達成其財務目標及保障未來帶來啟示。令人鼓舞的是，今年多數受訪者對其財務情況感到更為樂觀，因此他們更需要及早規劃以實現目標。財務規劃和可信賴的建議能夠為達成財富及健康目標提供明確步驟，有助進一步提升港人的財務抗逆力。我們會繼續秉持對產品研發的初心，致力提升不同世代客戶的財務抗逆力，讓他們更好地應對人生不同階段的需要，實現終身財務保障。」

自信有餘，準備不足

指數顯示在整個亞洲地區，對於實現長遠財務目標時，受訪者的自信心高企，卻準備不足。在香港，67%的受訪者有信心可達成其長遠財務目標，然而僅41%的受訪者擁有一年以上的財務計劃。

情感和信任為財務決策關鍵

超過四成香港受訪者表示，信任和情感對其作出財務決定具關鍵作用。金融機構是最受信賴的財務資訊來源，其次是朋友和家人。社交媒體是取得財務建議的一個普遍來源（43%），但只有少數人予以信賴（14%）。近半數（46%）的受訪者願意接受有關個人理財方面的教育，但未必願意尋求幫助。目前尋求專業幫助或建議以管理個人財務的受訪者不足四分之一（24%）。

富裕不等同具備財務抗逆力

調查發現，即使是最富裕的受訪者，亦存在準備不足、低估支出及缺乏長遠財務規劃方面的問題。高收入的受訪者與較低收入的受訪者相同，在開支方面均可能超過其月度預算（兩者均為26%），在通過理財以實現長遠目標方面的信心，更略低於較低收入的受訪者（69%對比72%）。

有關永明金融亞洲財務抗逆力指數的香港調查結果請瀏覽： https://sunlife.co/irtj 

永明金融簡介

永明金融是主要的國際金融服務機構，為個人及機構客戶提供資產管理、財富、保險及健康方案。永明金融在全球多個市場發展業務，當中包括加拿大、美國、英國、愛爾蘭、香港、菲律賓、日本、印尼、印度、中國內地、澳洲、新加坡、越南、馬來西亞及百慕達。截至2023年12月31日止，永明金融管理的總資產為14,000億加元。如欲了解更多資訊，請瀏覽www.sunlife.com。

Sun Life Financial Inc. 於多倫多 (TSX)、紐約 (NYSE) 及菲律賓 (PSE) 的證券交易所上市，交易代號為「SLF」。

編者註：

1.  永明金融亞洲財務抗逆力指數於2023年10月進行調查，並針對五個關鍵支柱衡量財務抗逆力：信心、行為、規劃、工具及資源。指數調查採用雙盲調查（double-blind survey）方式進行，收集八大市場共8,000名人士（每個市場1,000名）的意見：香港特別行政區、馬來西亞、中國內地、印度、印尼、新加坡、菲律賓和越南。

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