八月 08, 2022
【ESG 入門】可持續概念投資跑贏大市逾2成? 了解ESG儲蓄及機遇
ESG投資在近年躍居市場主流，成為投資市場當中的一大趨勢。由減碳融資到可再生能源機遇，原來不單止與我們未來生活息息相關，更極具投資潛力！到底ESG是甚麼？與我們的日常生活又有何關係？面對許多企業已開始積極展現對可持續經營的承諾，以下我們一起探討更多。
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ESG是甚麼？
ESG所指是環境（Environment）、社會（Social）和管治（Governance）三大面向的非財務指標。透過上述三大面向的指標，可以評估及衡量企業在社會責任上的表現（Corporate Social Responsibility）。符合ESG標準的企業能促進可持續發展，為環境、社會、經濟帶來正面效益，並且實踐企業的社會責任（CSR）。
傳統的投資理念以股東的最大回報為本，但隨著全球各地在近年頻頻出現極端天氣，疊加新冠疫情肆虐，令大眾意識到經濟發展不應再以犧牲環境和社會利益為代價。投資者意識到以往的經濟模式需要改變，企業需要同時兼顧收益與社會責任。
您飲一杯咖啡同ESG有什麼關係?
事實上，ESG不只是投資的重要參考標準，同時與我們的日常生活息息相關。如每天的一杯咖啡，是許多人的生活習慣。但是你又有否想過一杯咖啡的背後，其實都與ESG有著密切的關係？
環境（Environment）
大家在選擇咖啡豆時，可能會考慮品種等級、口感風味以及產地品質等的因素。事實上，我們更應關注咖啡豆供需在環境與生態保護之間的平衡。隨著咖啡豆的需求量增加，許多農民可能會選擇砍伐雨林或林地，改為種植經濟效益價值較高的咖啡樹，這種舉動會對自然環境與生態平衡造成極大影響。咖啡豆的生產條件相當取決於產地環境，越趨嚴峻的氣候變化會令其產量及品質都大大受損。因此，如何減少咖啡需求對環境所造成的影響，是企業在生產咖啡過程中的必經考量。
社會（Social）
每杯咖啡的背後，都有著數以萬計付出辛勤勞力的咖啡農。在講究咖啡豆品質優劣的同時，到底咖啡農能否獲得合理利潤與良好生活保障，或是供應鏈有否牽涉童工或者人口販賣，都是我們應該關注的議題。以人道且不剝削勞工的方式生產咖啡，除了能夠保護工人的權益，亦能為消費者提供更優質的選擇。
管治（Governance）
對許多人來說，咖啡不只是一種飲品，更是一種生活態度和價值的追求。當你購買一杯咖啡，其實同時是在表達你對該企業的支持，代表你認同其企業管治的價值。管治可分為兩大元素，分別為企業管治和企業行為。企業管治涵蓋董事會多樣性和獨立性以及企業獎勵結構等因素，而企業行為則涉及商業道德、透明度和監管合規事宜。優秀企業管治足以提升企業營運效率，更贏得投資者及客戶支持。
ESG概念儲蓄帶來更大的投資機遇？
以收益為本的傳統財務分析固然重要，但是環境保護、社會責任、企業治理等非財務因素，對於企業的風險承受能力、財務狀況、業績和估值亦息息相關，在投資決策當中不容忽視。ESG表現出色的機構，大多具有更可持續的預期回報及較低的風險。
縱觀ESG 指數在股票和固定收益方面的回報，根據彭博社的資訊，在1年、3年和5年的基礎上，表現均較相應的非ESG指數更勝一籌。當中值得注意的是MSCI ACWI SRI 美元淨回報指數的５年期股票回報為92.9%，表現較屬非ESG類別的MSCI ACWI 美元淨回報指數的75.3%高近20%! 反映ESG投資不單沒有犧牲投資回報，長遠而言更有助爭取更佳成果。企業的ESG評分較高，反映他們以可持續發展作為目標經營業務，會對投資者更為負責任。當企業忽略ESG表現，不僅會對其聲譽及財務回報造成影響，更可能令投資者蒙受重大損失。
市場上出現以ESG為概念的儲蓄保險，就是將環境、社會及管治（ESG）理念融匯投資策略，重點投資配置於高ESG評分的資產。通過重點投資配置於高ESG評分的資產之中，可以靈活管理風險，爭取可持續的穩健回報。ESG資產所涉及的範圍相當廣泛，例如環球股票巿場、環球債券巿場、涵蓋工業、消費、科技、醫藥等行業，為你捕捉更大的潛在投資機遇。
隨著普羅大眾愈來愈重視與可持續發展相關的議題，ESG投資也將迎來更重大的發展機遇。ESG投資可以促進企業持續改善營商模式，形成一種可持續的發展趨勢，鼓勵更多人共創美好的綠色未來。站在投資者的角度，具有較佳可持續性業務常規的資產，可能在市場上表現領先。在現時經濟及市場前景不明朗的市況下，選擇主打ESG概念的儲蓄保險，或有助投資者平衝風險，實現可持續的回報。
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