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三月 04, 2021

永明金融退休掌控力指數首度登場

***港人疫情下延續積極心態     退休規劃較一年前努力   但仍有進步空間*** 

***憧憬退休後做「自己」成主要推動力***

【2021年3月4日 - 香港】 香港永明金融有限公司(「香港永明金融」或「本公司」)今天公佈首個「永明金融退休掌控力指數」,指數為56.3,顯示港人的退休規劃掌控力仍有進步空間,特別是單身一族在退休規劃上的掌控力較已婚人士稍遜。或許受疫情和及後的經濟環境轉變所推動,港人自覺在策劃及實行退休儲蓄計劃較一年前更努力。

「永明金融退休掌控力指數」旨在探討香港人在退休規劃上的進程,從情報、行動及正面經驗三大範疇量度其實際表現,全面計算出港人對退休規劃的掌控力。是次調查由香港永明金融委託尼爾森市場調查公司於2021年2月1日至5日在香港進行,透過網上問卷訪問1000名年齡介乎30至45歲、有一定經濟能力的香港居民。根據受訪者的回應,計算出三個範疇的得分,再綜合成「永明金融退休掌控力指數」。

「情報掌控」指對規劃退休及退休儲蓄相關的資訊和知識;「行動掌控」指實踐退休規劃及儲蓄的具體行動;「正面經驗掌控」指在實踐有關規劃及儲蓄時的個人體驗。根據是次調查中受訪者的回應,「情報掌控」、「行動掌控」及「正面經驗掌控」三個範疇的得分,依次為55.2、56.4及57。

約半數受訪者均認同情報、行動和正面經驗掌控對退休規劃及退休儲蓄的重要性,但只有約三成人對其實際表現感到十分滿意。已婚人士整體在各範疇均較單身一族領先,退休掌控力指數為58.6,相較之下單身人士的退休掌控力指數則為52.4。

46% 受訪者表示有想過退休時移居或旅居香港以外的粵港澳大灣區區域。假設在退休時移居或旅居大灣區,澳門 (67%)、珠海 (62%) 及廣州 (60%) 為三大最感興趣的城市。此外,半數人 (51%) 認為醫療方面新的規劃發展有助增加移居或旅居大灣區的興趣。

過半數受訪者 (55%) 指現時平均一星期只有不多於兩日的「me time」,期待退休後可以有較多時間為自己而活。

行動掌控呈最大落差,每五人中有一人認為信自己比尋求專家及專業意見更可靠

「情報掌控」指對規劃退休及退休儲蓄相關的資訊和知識。雖然有43% 人認為「情報掌控」是非常重要的,惟僅三成人自覺自己在這個範疇做得非常好。此外,有近三成人自覺在掌握專業建議方面做得不夠好。

港人在「行動掌控」的表現為三大退休掌控力之中落差最大。即使有半數人認同行動掌控非常重要,只有34% 覺得自己在這個範疇做得非常好,兩者差距達16個百分點。三成人不滿意其尋求專業意見的頻率,亦有兩成人認為這不太重要,即每五人中有一人認為信自己比尋求專家及專業意見更可靠。

三分一人認為其在「正面經驗掌控」的表現做得非常好。分別各有41% 對於自己能夠以中立或正面的心態看待退休或有家人或伴侶支持自己的退休目標感覺良好。

香港永明金融有限公司首席市務及數碼策略總監馮婉欣表示:「我們推出永明金融退休掌控力指數,是希望藉此讓港人進一步了解自己在退休規劃路上的優勢和實力。調查顯示42% 受訪者因工作繁忙或認爲沒有迫切性,而未檢討退休儲蓄組合。縱然生活繁忙,也不應低估定期檢視退休儲蓄組合長遠對個人退休規劃的影響力。我們致力令客戶活出所想,不單為客戶提供最貼心的理財保障方案,一系列理財工具亦協助客戶輕鬆規劃退休預算及全面檢視退休儲蓄進度,自主掌控退休人生。」

相較一年前,港人自覺在規劃退休及實行退休儲蓄兩方面均更努力。48% 受訪者自覺現時在規劃退休方面相當努力,只有33% 認為自己一年前有同樣表現;亦有55% 認為他們目前在實行退休儲蓄時相當努力,相對認為自己一年前有同樣努力的高出19個百分點。問及如何記錄退休儲蓄組合內不同投資及儲蓄項目的進度及表現數據,最多人表示是透過網上帳戶的資訊、帳單或報表 (43%);亦分別各有約三成受訪者使用電子理財工具或自建的電子表格 (如試算表軟件) 記錄個人退休儲蓄進度。

憧憬退休後可以做「自己」, 渴望更多「me time」成規劃退休推動力

調查亦顯示約三分二人同意現時的生活不太能夠隨心所欲,五成半人平均一星期只有不多於兩日的「me time」,近九成 (86%)人期望可以增至一星期平均4.8日。

普遍受訪者希望退休後能騰出較多空間為自己而活。24% 認為退休規劃最大的滿足感來自於將來有更多「me time」。倘若人生中多了時間可以為自己而活,最多受訪者希望可以旅行 (81%),其次是發展興趣 (73%) 及陪伴家人 (70%)。

馮婉欣表示:「儘管港人在退休規劃各方面的掌控力仍有進步空間,約六成受訪者 (58%) 表示考慮或已使用強積金可扣稅自願性供款 (TVC) 及/或合資格延期年金保單 (QDAP) 作退休儲蓄組合的一部份,樂見港人在退休規劃路上積極踏前一步。我們將繼續與客戶風雨同路,共創理想退休生活。」

「永明金融退休掌控力指數」是從「情報掌控」、「行動掌控」及「正面經驗掌控」三大範疇分別量度其重要性和實際表現並給予評分,再根據各項掌控重要性的比重,乘以實際表現的分數,從而計算出受訪者對退休規劃的掌控力。

 

圖片說明:香港永明金融有限公司首度公佈「永明金融退休掌控力指數」。

永明金融簡介

永明金融是主要的國際金融服務機構,為個人及企業客戶提供保險、財富及資產管理方案。永明金融在全球多個市場發展業務,當中包括加拿大、美國、英國、愛爾蘭、香港、菲律賓、日本、印尼、印度、中國、澳洲、新加坡、越南、馬來西亞及百慕達。截至2020年12月31日止,永明金融管理的總資產為12,470億加元。如欲了解更多資訊,請瀏覽 www.sunlife.com。

Sun Life Financial Inc. 於多倫多 (TSX)、紐約 (NYSE) 及菲律賓 (PSE) 的證券交易所上市,交易代號為「SLF」。

Sun Life Financial Inc.為加拿大永明人壽保險公司的控股公司。香港永明金融有限公司為加拿大永明人壽保險公司的全資附屬公司並在香港營運。

本文件載列的所有資料僅供一般參考分享用途。本文件的統計數據由香港永明金融委託調研數據分析機構進行的調查所得。本文件載列的所有資料並不擬提供任何形式的保證或意見,亦不構成要約的招攬或要約,不應被視為任何合約或買賣任何保險產品的基礎。本文件所載觀點及預測可隨時更改,毋須事先通知。本文件提供的資料根據相信屬可靠的資料來源,但香港永明金融有限公司((於百慕達註冊成立之有限責任公司)、以及其聯營公司及董事和僱員(統稱「香港永明金融」)概不會作出任何明示或隱含的保證或擔保,亦不會就資料的準確性、效益及完整性作出陳述。香港永明金融概不就依賴本資料所載任何資料或意見而招致任何虧損或損失負責,亦不就任何資料或意見的準確性或完整性承擔責任。本文件由香港永明金融擁有。未經香港永明金融事先同意,不得修改或變更。本文件旨在香港派發,並不能詮釋為在香港境外提呈銷售、游說購買或提供任何香港永明金融的產品。