【市場上第一個主打ESG概念儲蓄產品】投保富越儲蓄計劃享高達首年年度化保費18%保費回贈! 按此了解條款及細則

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八月 23, 2022

香港永明金融推出升級版富越儲蓄計劃(18年繳) 市場首創的身故保障支付選項全面滿足財富傳承需要

【2022年8月22日 - 香港】香港永明金融有限公司(「香港永明金融」或「本公司」)宣布推出最新升級版富越儲蓄計劃(18年繳),新增更多靈活身故保障支付選項1,全面滿足客戶財富傳承需要。

香港永明金融於早前推出市場上第一個主打ESG概念的儲蓄產品2富越儲蓄計劃,獲得不少客戶的正面迴響。產品率先將ESG(即環境、社會、管治)理念融匯投資策略,通過重點投資配置於高ESG評分的資產之中,靈活管理風險,優化機遇。

最新推出的富越儲蓄計劃(18年繳)是一個全面的資產傳承工具,新產品特色包括保費豁免保障3、付款人保費豁免保障3、保費假期選項4及免費保單分拆選項5

富越儲蓄計劃(18年繳)提供更全面的身故保障支付選項1給每名受益人,包括市場首創6部分分期支付至受益人指定年齡7。客戶亦可選擇全額以遞增分期支付或延續選項 7, 8,使財富分配更加靈活,讓客戶能輕鬆作出財務安排,惠澤後代。

香港永明金融有限公司人壽及康健業務總經理楊娟表示:「為滿足市場對ESG投資日益上升的需求,我們特意推出升級版富越儲蓄計劃(18年繳),客戶可善用全面的身故保障支付選項為摯親作出最合適的財務安排。有別於其他收費高昂的遺產規劃工具,以保單作為財富傳承工具較合符成本效益,同時亦具靈活性,滿足一般階層至富裕人士的財富傳承需要。

今年標誌香港永明金融130週年誌慶,我們很高興以多元化的壽險及理財產品繼續領先市場,並一直在退休策劃的旅途上與港人並肩而行,致力與客戶攜手建立終身理財保障及建構健康生活。」

由即日起至2022年9月30日,成功投保富越儲蓄計劃(18年繳),而該保單亦於2022年10月31日或之前繕發,客戶可享首年年度化保費15%保費回贈9。如符合上述要求,並於2022年9月30日或之前,以同一名保單主權人身份投保永明港卓越醫療保、永明港無憂醫療保或永明港稱心醫療保,而該保單亦於2022年11月30日或之前繕發,客戶的富越儲蓄計劃(18年繳)更可享首年年度化保費額外3%保費回贈,即總首年年度化保費18%保費回贈9

此外,香港永明金融亦推出最新多盈儲蓄計劃多盈儲蓄計劃是一項以美元結算10的非分紅儲蓄計劃,客戶只需繳付兩年保費,便可享長達五年的儲蓄保障。除了在保障期內為客戶提供人壽保障外,當保單期滿(即第5個保單年度完結)時,客戶更可享3%的保證年度回報11。客戶亦可選擇於投保時預先繳付12第二年的保費,以獲取首年3%的預繳保費保證息率。此計劃乃限額供應13,售完即止。

有關產品詳情,請瀏覽www.sunlife.com.hk

備註:

1.       於行使身故保障支付選項時須符合最低身故保障金額和屆時的行政規則,並由永明金融不時釐定。

2.       根據保險業監管局獲授權的保險人登記冊記錄,截至2022年4月12日,經營綜合業務及長期業務的保險公司所提供之新造保單的儲蓄計劃進行比較。

3.       如您所選的保障範圍為聯合人壽,就有關保費豁免保障,2 位受保人必須皆年滿 18 歲或以上;就有關付款人保費豁免保障,其中一名受保人必須為 18 歲以下,惟受我們屆時生效的行政規則所限及批核。

4.       保費假期選項須符合保單條款中規定的條件、屆時的行政規則、核保規則和其他條件所限,並須由永明金融核准。當保費假期一旦獲批,永明金融將不會對保單公布任何歸原紅利的面值及現金價值,並會維持保證現金價值、累積歸原紅利的面值及現金價值(如有)於緊接保費假期年期開始前的水平。有關字詞的釋義和保障範圍的完整的條款及細則的詳情,請參閱保單文件樣本。

5.       每個保單年度內只可申請保單分拆選項 1 次。當保單分拆獲得批准,分拆之保單的保單年度、保單期滿日、保單主權人及受保人等將與原有保單相同及保單分拆不設冷靜期。分拆之保單的名義金額不可少於我們屆時生效的行政規則所要求之最低金額。當保單分拆申請獲得批准和完成,便不可撤回或更改。

6.       「市場首創」項目是根據截至 2022 年 7 月 31 日的市場狀況和比較保險業監管局獲授權的保險人登記冊紀錄上其經營綜合業務及長期業務的保險公司所提供之新造保單的儲蓄計劃。

7.       如選擇行使此選項,受益人必須為個人及仍然在世。

8.       倘若受益人能夠通過永明金融屆時所實行的行政規則和其他規則,當新保單於延續選項生效日期起生效,

a. 新保單之保單日期及保單年度將與原有保單相同;

b. 新保單的保單期滿日將更改至新受保人的 120 歲生日當天的或緊接其後的保單周年日;

c. 原有保單之名義金額、到期及已繳的保費總額及任何未償還的貸款及利息的金額及保單價值,包括保證現金價值、累積歸原紅利(如有)及終期紅利(如有)將會於指定表格内列明就該相應受益人的按指定百分比分配至新保單;

d. 新保單不設冷靜期;及

e. 就計算不可爭議條款的適用期間,新受保人之有關的期間將自延續選項生效日期起重新計算。

9.       優惠須受有關條款及細則約束。

10.   此基本計劃之保單貨幣為美元,所有應付保費及利益均以美元計算及支付。客戶可選擇以港元支付保費或收取利益,而其匯率將由本公司不時更改及全權決定。

11.   投保客戶必須持有保單直至期滿,方可獲得保單的保證年度回報。若客戶在保單期滿前退保,將可能蒙受巨額損失,而客戶收取之現金價值有可能遠低於已繳的保費。

12.   任何第二年之預繳保費將於首個保單年度以保證年利率3%於保單內累積利息。如要於首個保單年度內提取第二年之預繳保費,必須一筆過全數提取(包括其已累積利息),總提取金額須被扣減3%之提取費用。若提取第二年之預繳保費,客戶將會蒙受損失。

13.   此基本計劃乃限額供應,本公司保留隨時終止接受此基本計劃申請的權利,而毋須預先通知。而收取保費並不代表本公司已接納客戶的申請。於處理客戶的申請期間,本公司可能隨時終止接受此基本計劃申請而不作另行通知;假若客戶的申請被拒絕,本公司將以客戶原本繳款的貨幣全數退回於申請時所繳付的保費(不包括任何利息)及保費徵費。

圖片說明:香港永明金融推出富越儲蓄計劃(18年繳)多盈儲蓄計劃,迎合不同理財需要。(圖為:人壽及康健業務總經理楊娟)

 

永明金融簡介

永明金融是主要的國際金融服務機構,為個人及企業客戶提供保險、財富及資產管理方案。永明金融在全球多個市場發展業務,當中包括加拿大、美國、英國、愛爾蘭、香港、菲律賓、日本、印尼、印度、中國、澳洲、新加坡、越南、馬來西亞及百慕達。截至2022年6月30日止,永明金融管理的總資產為12,600億加元。如欲了解更多資訊,請瀏覽www.sunlife.com

Sun Life Financial Inc. 於多倫多 (TSX)、紐約 (NYSE) 及菲律賓 (PSE) 的證券交易所上市,交易代號為「SLF」。Sun Life Financial Inc.為加拿大永明人壽保險公司的控股公司。香港永明金融有限公司為加拿大永明人壽保險公司的全資附屬公司並在香港營運。

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