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Sun Life永明與按揭證券公司合作 轉介保單逆按計劃及安老按揭計劃 提升多元化產品和服務 建構360退「優」策劃方案
【2024年 11月27日 - 香港】Sun Life永明欣然宣布與香港按揭證券有限公司（「按揭證券公司」）合作，Sun Life永明的理財顧問將為客戶轉介保單逆按計劃及安老按揭計劃1，藉此提供穩定收入以提升退休生活質素。配合Sun Life 永明多元化的退休理財產品及服務，建構360退「優」策劃方案，以滿足客戶對退休生活的不同需要和財務目標。
根據永明金融《規劃退休生活：從容面對未來》調查2結果，香港上班族預計在66歲退休，比現今退休人士的平均退休年齡（61歲）延遲五年。12%的非退休人士已經主動推遲退休計劃， 亦有9%的已退休人士做出同樣的選擇，反映經濟環境和個人情況正不斷變化。另外，在目前花費高於預期的退休人士中，57%是因為整體生活開支增加，43%則來自醫療費用上升。基於這情況，不少人只能削減有關開支（71%），或放棄治療某些疾病（57%）。以上調查結果正正反映香港市民在退休規劃方面存在重大缺口。
另一方面，香港人口高齡化的趨勢亦愈見明顯，步伐近年更開始加快。根據政府統計數字3，由2021年65歲或以上長者佔本地總人口比例約兩成，預計到2046年每3個人便有1位是65歲及以上長者。
香港永明金融有限公司人壽及康健業務總經理楊娟表示：「退休是人生重要階段，面對人口高齡化的挑戰，全面的退休規劃變得更為重要。我們很高興與按揭證券公司合作，為退休規劃增添彈性，讓我們的理財顧問團隊能根據客戶需要，塑造更全面的退休財務規劃方案。我們希望透過360退『優』策劃的多元化產品和服務，以達致幫助客戶建立終身理財保障的目的，全力協助他們實現理想退休生活。」
香港按揭證券有限公司執行董事兼總裁李令翔表示：「保單逆按計劃及安老按揭計劃1協助退休人士將壽險保單或住宅物業轉化為每月穩定的收入，自製長糧，從而提升退休生活質素。我們很高興與Sun Life永明合作，讓更多有需要的客戶認識保單逆按計劃及安老按揭計劃1，共同促進退休規劃市場發展。」
針對不同年齡層客戶對退休理財規劃的需求，Sun Life 永明精心打造360退「優」策劃方案，涵蓋多元化的產品及服務，包括：
- 與按揭證券公司合作：向客戶轉介保單逆按計劃及安老按揭計劃1，提供穩定收入，以提升客戶退休後的生活質素。
- 多元化儲蓄及壽險計劃：包括卓裕人壽系列II、永護保障計劃、永護保障計劃（守護版）、永延保障計劃、生命雋富保、昇暉保障計劃，均為保單逆按計劃之合資格壽險計劃4。
- 全新推出常守護意外保障計劃5：最高投保年齡至75歲而保障年期更至80歲。除了主要保障外，更為每個人生階段設有不同的保障。特別為樂齡而設的專屬意外保障更包括骨折保障、深切治療現金及交通現金津貼，適時提供適切保障。
- 退休路上守護客戶健康： Sun Life永明的健康管理服務平台「eSun寶」6從初步診斷到治療後的護理，為合資格戶提供全面的增值服務，支援客戶在退休生活上的醫療需要。針對大灣區退休的趨勢，「eSun寶」的「尊貴客戶中國內地陪診服務」更為合資格客戶於中國內地醫院網絡提供免費導航和陪診服務。
- 擴大理財顧問團隊：目標於2025年將理財顧問數目由今年年初的2,600人進一步增至3,300人，以配合業務發展需要。
- 培育《360退「優」策劃大使》：計劃於2025年推出《360 退「優」策劃大使》認證課程，向理財顧問教授合法合規的理財策劃方案及長者法律知識，全面保障客戶的需要。
完
圖片(一) 說明：Sun Life永明與香港按揭證券有限公司合作，轉介保單逆按計劃及安老按揭計劃，提升多元化產品和服務，建構360退「優」策劃方案。
(由左至右：香港永明金融有限公司首席代理分銷戰略及發展總監田宇軒先生、香港永明金融有限公司人壽及康健業務總經理楊娟女士、香港永明金融有限公司行政總裁林嘉言先生；香港按揭證券有限公司執行董事兼總裁李令翔先生及香港按揭證券有限公司副總裁 (業務推廣及發展)梁詩韻女士)
圖片(二) 說明：Sun Life永明透過360退『優』策劃的多元化產品和服務，幫助客戶建立終身理財保障，全力協助他們實現理想退休生活。
(由左至右：香港永明金融有限公司人壽及康健業務總經理楊娟女士、香港永明金融有限公司首席代理分銷戰略及發展總監田宇軒先生及香港永明金融有限公司產品研發部主管文德名先生)
備註
1. 保單逆按計劃及安老按揭計劃由按揭證券公司之全資附屬機構香港按證保險有限公司營運。如欲了解計劃詳情，可參閱按揭證券公司網頁：www.hkmc.com.hk。
2. 永明金融《規劃退休生活：從容面對未來》調查：https://p1.aprimocdn.net/sunlife/66be1f31-f9d5-48ee-996c-b1fe0020c287/retirement%20reimagined%20hong%20kong%202024-original-file.pdf
3. 政府統計處香港人口推算2022-2046： https://www.info.gov.hk/gia/general/202308/15/P2023081500304.htm
4. 卓裕人壽系列II、永護保障計劃、永護保障計劃（守護版）、永延保障計劃、生命雋富保及昇暉保障計劃為保單逆按計劃之合資格壽險計劃，但這並不代表客戶所提交的保單逆按計劃之申請將獲得批核。該產品合資格乃取決於產品特點。所以，在申請保單逆按計劃貸款時，客戶及客戶持有之保單仍必須符合保單逆按計劃規定之所有資格要求。
5. 常守護意外保障計劃：https://www.sunlife.com.hk/zh-hant/insurance/accident-and-disability/stand-by-you/
6.「eSun寶」 - Sun Life永明增值服務： https://www.sunlife.com.hk/zh-hant/insurance/value-added-services/
永明金融簡介
永明金融是主要的國際金融服務機構，為個人及機構客戶提供資產管理、財富、保險及健康方案。永明金融在全球多個市場發展業務，當中包括加拿大、美國、英國、愛爾蘭、香港、菲律賓、日本、印尼、印度、中國、澳洲、新加坡、越南、馬來西亞及百慕達。截至2024年9月30日止，永明金融管理的總資產為15,100億加元。如欲了解更多資訊，請瀏覽www.sunlife.com。
Sun Life Financial Inc. 於多倫多 (TSX)、紐約 (NYSE) 及菲律賓 (PSE) 的證券交易所上市，交易代號為「SLF」。 Sun Life Financial Inc.為加拿大永明人壽保險公司的控股公司。香港永明金融有限公司（於百慕達註冊成立之有限責任公司）為加拿大永明人壽保險公司的全資附屬公司並在香港營運。
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