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最新動向

七月 28, 2022

永明金融公布最新一期退休掌控力指數

***港人退休掌控力較去年有進步*** 

***後疫情時代理財態度趨向審慎  對投資前景保持樂觀***

【2022年7月28日 - 香港】 香港永明金融有限公司(「香港永明金融」或「本公司」)今天公布最新一期「永明金融退休掌控力指數1」,指數較去年上升4.8至61.1,揭示港人的退休掌控力正逐步提升,當中以正面經驗掌控的表現最為突出,相信對建構理想退休生活有正面作用。

「永明金融退休掌控力指數」旨在探討香港人在退休規劃上的進程,從情報、行動及正面經驗三大範疇量度其實際表現,綜合計算出港人對退休規劃的掌控力。「情報掌控」指對規劃退休及退休儲蓄相關的資訊和知識;「行動掌控」指實踐退休規劃及儲蓄的具體行動;「正面經驗掌控」指在實踐有關規劃及儲蓄時的個人體驗。

根據是次調查中受訪者的回應,「情報掌控」、「行動掌控」及「正面經驗掌控」三個範疇的得分,依次為60.2、60.9及62.5。已婚人士的退休掌控力繼續領先單身一族,指數由去年58.6升至今年64.3,相較之下單身人士的退休掌控力指數僅52.4,與去年相若。

今年整體退休掌控力在重要性與實際表現之間的差距有回落跡象。逾半數人認為情報、行動和正面經驗掌控對退休規劃及退休儲蓄均非常重要,約四成人對其實際表現感到非常滿意,較去年只得約三成有明顯改善。

今年整體退休掌控力在重要性與實際表現之間的差距有回落跡象。逾半數人認為情報、行動和正面經驗掌控對退休規劃及退休儲蓄均非常重要,約四成人對其實際表現感到非常滿意,較去年只得約三成有明顯改善。

正面經驗掌控為三個範疇中表現最好  

在三大退休掌控力之中,最多人自覺在「正面經驗掌控」的表現做得非常好,由去年33%大幅增至44%,位列首位。五成人對自己能夠實踐退休目標非常有信心,較去年增加12個百分點。

其次是「行動掌控」,43%人認為自己在這個範疇的表現非常好,較去年34%高9個百分點。此外,五成人自覺在檢討個人財政狀況頻率方面做得非常好,48%認為自己管理退休儲蓄組合的心態積極。

港人在「情報掌控」表現相對遜色,即使有54%人認同其重要性,只有四成人認為自己做得非常好,兩者差距是三個範疇中最大。同時,五成人有認真了解自己對退休新生活的期望及需要,較去年42%增加8個百分點;47%對自己在通盤檢視所有退休投資、儲蓄項目的表現數據方面感滿意,高於去年的36%。

香港永明金融有限公司人壽及康健業務總經理楊娟表示:「永明金融一直以客為先,我們不單為客戶提供多元化理財產品,亦希望藉著年度『永明金融退休掌控力指數』為大眾提供最新的退休規劃趨勢和市場洞見。今年是我們第二年公布退休掌控力指數,樂見港人在退休規劃各方面的掌控力逐步提升,儘管仍有進步空間,但整體表現令人鼓舞。然而,面對通脹高企,加上環球不確定性增加,港人更不可掉以輕心,要及早開始為退休規劃儲蓄籌謀,增強防守力,日後方可自主掌控退休人生。」

為提早退休而加倍努力

港人理想退休年齡有年輕化趨勢,40%人表示希望於60歲前退休,較去年33%多7個百分點。不少人或許會為了提早達成退休目標而加倍努力,調查就發現有更多港人在規劃退休及實行退休儲蓄兩方面均較一年前更努力。63%人認為自己比一年前更努力規劃退休港人,較去年52%增加11個百分點;62%人則認為自己比一年前更努力實行退休儲蓄計劃,亦較去年51%高出11個百分點。

另一方面,近九成 (88%)人視父母為個人退休規劃的一部分。受訪者現時給予父母家用的中位數為每月$5,000港元,逾五成人 (53%) 表示退休後仍會繼續向父母支付全額家用。即使82%人同意子女供養退休父母是理所當然,但為人父母者,91%人則期望退休生活能自給自足,不會在經濟上為子女或家人造成壓力。

香港永明金融有限公司首席客戶及市務總監馮震宇表示:「過去兩年受疫情影響,有超過八成人表示更關注自己及家人健康,並考慮購買或加大其個人及/或家人醫療保障。雖然港人的健康意識因疫情而加強,但同時亦要留意退休後的潛在醫療開支。因此,我們更應該建立定期檢視個人退休計劃和進度的習慣,為自己及家人未雨綢繆。永明金融扎根香港130年,我們將透過持續的數碼創新為客戶提供嶄新體驗,致力與客戶攜手建構理想退休生活。」

不少港人或會考慮在退休後移居大灣區生活,71%人認為跨境保險通有助提升他們在大灣區退休的意欲,而且受訪者最期望透過跨境保險通利用金融科技簡化投保手續及核保流程 (46%),並可以令在大灣區生活獲得更全面保障 (44%)。

疫情後理財態度趨向審慎

是次調查亦探討了港人在後疫情時代的投資取態和對理財產品的需求。74%人認為自己累積財富能力較兩年前弱,88%人指外圍環境不穩而偏向訂定短至中期理財目標,可見港人在近兩年的理財態度趨向審慎。雖然如此,七成人對未來12個月的投資前景感到樂觀,主要是由於經濟活動恢復 (65%) 及疫情逐步受控 (63%)。

問及作出理財決定時取決於哪些因素,受訪者表示主要考慮理財產品的保證回報 (47%),其次是潛在回報 (39%) 及高流動性 (36%) 。

產品方面,73%人對ESG投資感興趣,當中51%希望透過ESG投資支持可持續發展,44%稱有助增加長線潛在投資回報。有興趣ESG投資的受訪者中,98%考慮在未來12個月投資ESG相關的理財產品。

是次調查由香港永明金融委託尼爾森愛科(香港)有限公司於2022年6月2日至14日在香港進行,透過網上問卷訪問1,000名年齡介乎30至45歲、有一定經濟能力的香港居民。根據受訪者的回應,計算出三個範疇的得分,再綜合成「永明金融退休掌控力指數」。如欲了解更多關於去年調查結果的資訊,請瀏覽https://www.sunlife.com.hk/zh-hant/about-us/newsroom/news-releases/2021/introducing-the-sun-life-retirement-mastery-index/

 

編輯垂注:

1「永明金融退休掌控力指數」是從「情報掌控」、「行動掌控」及「正面經驗掌控」三大範疇分別量度其重要性和實際表現並給予評分,再根據各項掌控重要性的比重,乘以實際表現的分數,從而計算出受訪者對退休規劃的掌控力。

圖片說明:永明金融公布最新一期退休掌控力指數。香港永明金融有限公司人壽及康健業務總經理楊娟(右)及首席客戶及市務總監馮震宇(左)。

永明金融簡介

永明金融是主要的國際金融服務機構,為個人及企業客戶提供保險、財富及資產管理方案。永明金融在全球多個市場發展業務,當中包括加拿大、美國、英國、愛爾蘭、香港、菲律賓、日本、印尼、印度、中國、澳洲、新加坡、越南、馬來西亞及百慕達。截至2022年3月31日止,永明金融管理的總資產為13,500億加元。如欲了解更多資訊,請瀏覽 www.sunlife.com。

Sun Life Financial Inc. 於多倫多 (TSX)、紐約 (NYSE) 及菲律賓 (PSE) 的證券交易所上市,交易代號為「SLF」。

Sun Life Financial Inc.為加拿大永明人壽保險公司的控股公司。香港永明金融有限公司為加拿大永明人壽保險公司的全資附屬公司並在香港營運。

傳媒查詢

萬博宣偉(公關)
李亦斯

電話:(852) 2533 9973

電郵:JLi2@webershandwick.com

香港永明金融有限公司

李倩筠

電話:  (852) 2103 8922

電郵:  Kathy.SK.Lee@sunlife.com

本文件載列的所有資料僅供一般參考分享用途。本文件的統計數據由香港永明金融委託調研數據分析機構進行的調查所得。本文件載列的所有資料並不擬提供任何形式的保證或意見,亦不構成要約的招攬或要約,不應被視為任何合約或買賣任何保險產品的基礎。本文件所載觀點及預測可隨時更改,毋須事先通知。本文件提供的資料根據相信屬可靠的資料來源,但香港永明金融有限公司((於百慕達註冊成立之有限責任公司)、以及其聯營公司及董事和僱員(統稱「香港永明金融」)概不會作出任何明示或隱含的保證或擔保,亦不會就資料的準確性、效益及完整性作出陳述。香港永明金融概不就依賴本資料所載任何資料或意見而招致任何虧損或損失負責,亦不就任何資料或意見的準確性或完整性承擔責任。本文件由香港永明金融擁有。未經香港永明金融事先同意,不得修改或變更。本文件旨在香港派發,並不能詮釋為在香港境外提呈銷售、游說購買或提供任何香港永明金融的產品。