大部份香港人勤勞半生，為的是盡快累積財富，稱心愜意地享受退休生活，但沒有悉心策劃可能會事倍功半，最近疫情反覆，工作前景不明朗，更令筆者感到做好退休安排的重要性，不少朋友亦對此深有體會，好的是大家較以前積極進取，目標清晰，但問題是千頭萬緒中找出最佳財務策劃方案，卻非易事。
「財務自由、提早退休」Financial Independence, Retire Early （FIRE）是很多人嚮往的生活方式，但對如何做到財務自由，貫轍FIRE的終極目標，行動上卻有不同軌跡。
活出所想
[人生交叉點] 退休金與子女教育費，如何兩全其美？
四月 07, 2021
為人父母從來甚艱難：既需籌劃個人退休計劃，尋求下半生健康退「優」生活，又得協助下一代建立穩健將來，為子女準備升學教育基金，財務壓力自然為家長帶來沉重負擔。誠然，子女教育經費計劃是整個家庭財務計劃中的重要一環，如果沒有好好籌劃教育基金與退休金，恐怕父母的退休計劃亦難免被迫延後。
[ 疫流而上 ] 如何令退休計劃在疫情下重回正軌？
四月 07, 2021
退休儲備是保障退休後的生活，然而面對疫情打擊下，不少人收入大減，令原先的退休儲蓄大計落後了。要彌補疫情對財務策劃和未來財富的影響，以下幾個方案，有助重新評估及調整儲蓄或理財決策！
[ 退休預算攻略 ] 智慧退得優 小技巧助你即測退休需要
三月 09, 2021
對於打工一族來說，要累積多少財富才能夠在退休歲月安枕無憂，從來是一個複雜的問題。坊間對此眾說紛紜，有說以「替代比率」得出儲備每月須提供相當於退休前月薪七成的收入。在經濟前景變幻不定，收入與開支增長都難以確實掌握的情況下，大家可以如何更好地預算退休所需？
如何利用扣稅年金QDAP安享晚年？合資格延期年金保單QDAP產品大比拼
二月 08, 2021
隨着預期壽命不斷延長，退休開支成為不少人的難題。為鼓勵市民及早為退休生活儲蓄，政府推出 「合資格延期年金保單」(Qualifying Deferred Annuity Policy ，簡稱 QDAP ，見註一），讓投保人享有稅務優惠。雖然扣稅年金吸引，但客戶更要了解延期年金的用處，一般而言，投保人於在職時供款，保險公司會透過投資累積保單的現金價值，當投保人達到某退休年齡，便可獲得年金入息，自製長糧。