1.政治風險

當強權政府威脅採取行動,擾亂國內或國際市場的時候,或某種族群(在各地的抗爭運動)採取行動造成資產損失,那就是所謂的政治風險。於發展中經濟體中, 私人企業 (以至整個行業) 國有化曾已多次發生。而在發達國家,也有同等的政治風險, 好像美國聯邦政府在去年10月份也曾短暫關閉就是一個例子。 現今的高風險地點,包括伊拉克、敘利亞、烏克蘭和歐元區等地。

2. 幣值風險

何謂幣值風險,不言自明。它亦有時被稱為匯率風險,即指某種貨幣的價值相對於另一種或多種其他貨幣的大幅波動。 港元隨著跟美元掛鉤,幣值一直跟隨美元走勢。請謹記,貨幣風險不僅僅影響到您手上現金持有量。只因您的所有或大部分投資都可能以港元結算, 所以也簡接地受到美元幣值的影響。

3. 息口風險

鑑於世界各國央行降息以帶動經濟增長,投資者需要謹慎重視。 隨著特朗普政府提振經濟政策包括國內大型建設、減稅及貿易優惠,預計通貨膨脹會進一步令美元息口上調,投資者應留意利率上升對股票和債券價格產生負面影響。

什麼是資產分配?

有效的資產分配可以幫助您管理投資組合中的風險。簡單地說,資產分配本身就是策略性地,按照您的風險承受能力、投資回報期限和財務目標選擇適合您的投資組合。

什麼是最常見的投資資產類型?

投資資產或資產類別中最常見的類型是:

  • 現金等價物 ( 又名約當現金 );
  • 固定收益證券,如債券或債券基金;
  • 股票和股票掛鉤基金等權益性證券。

每種資產類別具有不同的風險和回報特性,以致其表現也會隨著時間的推移而各異。例如,股票通常被認為比債券更具風險,但相對上更具有高回報的潛力。

投資組合有哪些選項?

如果您是一個年輕的投資者為退休儲蓄,尚有一定年期才須要提取退休現金,您大可考慮投資於股票,也許分拆投資組合中60%到股票及40%的固定收入。

若您接近退休,您該著重以收入為主的投資組合,比如40%為股票和60%為固定收益,即使這意味著放棄一些潛在增長,以換取更穩定的回報。

通過增加固定收益分配和減少股權分配,修改投資組合可有效降低投資組合的波動,尤其當您已日漸接近如退休等投資目標。

隨著資產分配,您更可通過於個別資產中選擇一組證券,來進一步實現投資組合的多樣化。例如,按地理位置,行業或投資風格分類細選不同類型證券。而且各種資產類別的投資可有不同,您必須根據當前情況,定期審視和重新平衡您的投資組合。

 

Kevin Press, 2014年9月10日, Three investment risks that matter right now [網頁]。從加拿大永明金融公司網站獲得 閱讀文章

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