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我們更努力,
要為你爭取應有的價值

永明強積金,
領先一步,創新思路,
幫你一分耕耘,變成一生收獲

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您正在參加一個屢獲殊榮的強積金計劃

作為全港第三大強積金服務供應商,永明金融榮獲包括2021年度「最佳強積金計劃」及「強積金年度品牌大獎」在內合共38項強積金獎項。

《積金評級》2021年度「最佳強積金計劃」

最佳強積金計劃入圍計劃及得獎計劃是被積金評級評為於所有關鍵的評審領域中皆表現卓越的計劃,評審範圍包括計劃的投資表現、費用及收費和計劃提供的整體服務。

2020 《指標》年度強積金大獎

年度卓越大獎 – 強積金年度品牌大獎

強積金年度品牌大獎旨在表彰強積金供應商其品牌策略最能展現使公眾產生共鳴及提高公眾對品牌可信度和讚譽的能力之強積金供應商。

您可參閱我們的強積金獎項單張 以了解更多永明金融所獲取的強積金獎項詳情,包括評選準則及評審方法。

市場導航2021年第四季(由永明資產管理(香港)有限公司提供) 

準備好抓住「經濟復甦2.0」的順風揚帆起航 

由於一系列經濟挑戰和政策不確定性,全球市場在第三季度陷入泥潭。大宗商品價格飆升、供應和物流瓶頸推高了通脹,並促使央行開始調整超寬鬆貨幣政策。每日確診的 COVID-19 病例回升迫使一些國家恢復社交距離要求,導致勞動力嚴重短缺,這反過來又進一步惡化了全球供應鏈。 隨著世界各地準備進入冬季,我們不應忘記春天亦會隨後到來。 越來越多的國家正在採取與病毒共存的心態,並推動提高疫苗接種率,以重新向海外遊客開放。 口服藥物的最新發展可能為治療感染者翻開新的一頁。 庫存的迅速消耗意味著未來對補貨的需求越來越大。 投資者不應過度關注短期障礙,而應著眼於我們稱之為「經濟復甦2.0」的即將到來的好轉。 

欲進一步了解永明資產管理(香港)有限公司對2021年第四季的市場展望,您可參閱市場導航 – 2021年第四季完整版本了解詳情。 

 

強積金與時並進,放寬投資中國A股

強積金制度已實施了21年,在這段期間,金融市場經歷了翻天覆地的變化,其中中國市場逐步開放和國際化,成為投資者不可忽視的市場。而積金局最新公佈納入上海證券交易所和深圳證券交易所為核准證券交易所名單,算是與時並進的舉動。

為保障強積金計劃成員的資產,強積金計劃內的所有基金受到一定程度的投資限制,以避免投資組合承受過高或不必要的風險。在滙率倉位方面,投資組合必須最少有30% 為港元資產或已經進行港元對沖。而股票方面,並非所有交易所上市的股票也可投資。強積金條例規定,強積金基金投資在所有非核准證券交易所上市股份的資金,不可以超過基金淨資產值的10%。由於過去中國A股市場 受到嚴格規管,需要透過一些額度或計劃參與投資(例如合格境外機構投資者,QFII),存在極大的局限性,故此中國的交易所不被列入核准證券交易所名單之中。但自從近幾年引入「滬港通」、「深港通」以及後來放寬每日投資額度後,機構投資者參與 A 股市場的限制大大降低,讓強積金加大投資A股的時機已成熟。

放寬強積金投資 A股的比例,投資經理可有更大彈性爭取更佳回報之餘,也可分散行業風險。截至2020年10月底,中 國 A 股市場約有 4,100 間上市公司,整體市值接近 9.4萬億美元,日均成交量非常大,為外國投資者提供了在中國離岸市場並不常有的機遇。透過發掘中國股市仍存在大量低效率情況,投資者可爭取更佳的超額回報。此外,中國A股具有較多「新經濟」行業的公司,相對於離岸市場的國 企可謂更具創意,加入 A 股可分散離岸過度集中於「舊經濟」行業的風險。

事實上,隨著 MCSI 指數於 2018 年將中國 A 股納入其新興市場指數,中國市場在全球股票指數中的重要性日益提升。中國A股佔MSCI中國指數的比重已達到12%,這意味若上交所和深交所維持為非核准證券交易所的話,強積金中國基金類別的表現將會與這獲廣泛認受的基準指數有頗大的偏差。

我們預期,強積金中的中國股票基金類別和大中華股票基金類別,將會陸續增加投資於中國 A 股的比重。這或許對強積金基金經理而言是一項挑戰,畢竟 A股市場的市場風格和行業種類頗為獨特,更遑論市場相當波動,基金經理需要增加資源以分析研究。投資者宜密切留意以上兩項基金類別的表現變化。

退休規劃不可或缺的工具

當您進行退休規劃時,您需要考慮多種因素,例如退休前/後的收入水平、投資/儲蓄金額、退休開支、回報及通脹率等,然後確定退休目標和退休儲備之間的差距。我們的退休儲蓄計算機會根據您所提供的財務狀況助您認清退休目標和退休儲備之間的差距。此外,您會獲知有助消除差距所需的定額投資/儲蓄金額。您亦可調整定額投資/儲蓄金額、退休年齡或退休開支以修改您的退休計劃。另外,刊印功能可讓您列印計算結果作參考及未來檢視之用。

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如何參閱基金便覽?

根據由監管機構發出的《強積金投資基金披露守則》,核准受託人須要在每個財政期最少編製兩份基金便覽,提供強積金計劃下成分基金的多項資料。您知道基金便覽包含那些資料嗎?

正如《強積金投資基金披露守則》內列明,基金便覽必須涵蓋下列最基本的資料:

(a)  基金資產值 – 指計劃下各成分基金在基金便覽匯報日的淨資產值

(b)    推出日期 – 各成分基金的推出日期

(c)    投資目標 – 簡述各成分基金的投資目標

(d)    投資組合分佈 – 就各成分基金而言,指基金便覽匯報日的資產分佈

(e)    十大資產 – 指基金匯報日或基金便覽匯報日前最後一個基金估價 日,各成分基金內佔基金淨資產值最高百分比的十大證券及其持有量(注意:就投資組合管理基金而言,其最高資產持有量必須根據成分基金於基礎基金轄下證券所佔比例計算)

(f)     基金表現 – 就各成分基金而言,指基金一年期、五年期、十年期及自基金推出後的定期回報率

(g)    與訂明的評核基準比較投資表現 – 就各成分基金而言,如有在強積金計劃說明書內聲明選用表現基準,則須就基金表現與基準作比較

(h)    最近期的FER – 指基金便覽匯報日,各成分基金單位等級最近提供的基金開支比率(「FER」)(注意:如成分基金的基金便覽匯報日與基金成立日期相隔不足兩年,則無須提供基金的FER)

(i)      適當基金風險標記 – 指對各成分基金風險水平的一般說明,以協助成員評估計劃下各成分基金的風險水平

(j)      基金類型描述 – 就各成分基金而言,指對基金類型的描述,以便成員可比較同類型基金

(k)    風險級別 – 指在基金便覽匯報日各成分基金的風險級別,以及簡述所指定的風險級別的釐定方法

(l)      評論 – 指對各成分基金的基金表現、市場回顧及市場展望的綜合意見

就永明彩虹強積金計劃而言,除了上述最基本資料,我們的基金便覽亦提供以下基金資料:

(m)   市場回顧 – 指回顧基金便覽匯報期內不同投資市場情況

(n)    市場預測 – 指永明資產管理(香港)有限公司對相關投資市場作出未來一年之展望(注意:市場預測並不是對每項成分基金之表作預測,更不代表將來的表現)

(o)    平均成本法回報Dollar Cost Averaging Return – 平均成本法回報的計算是指定期內將最終資產淨值比較總投資金額得出

您可點擊這裡 獲取最近基金便覽(在永明彩虹強積金計劃下名為「季報」)。

強制性公積金管理局(「積金局」)在2018年2月推出了「基金表現平台」以協助強積金計劃成員作出適合的強積金基金選擇。「基金表現平台」是一個提供所有強積金基金主要資訊的一站式平台,當中有三個互動功能:「基金資訊表」、「基金表現圖表」及「我的選擇」。

「基金資訊表」讓您比較所有強積金計劃及基金之基金規模、管理費、風險標記、年率化回報及累積回報。

「基金表現圖表」是一個互動圖表,讓您了解不同基金類別中表現最好和最差的基金。

「我的選擇」讓您比較所選擇的強積金基金。

您可瀏覽積金局網頁www.mpfa.org.hk了解詳情或瀏覽www.mpfa.org.hk使用「基金表現平台」。

全港第三大強積金服務供應商1

永明金融榮獲包括「最佳強積金計劃」2,3 及「強積金年度品牌大獎」7在內合共38項強積金獎項

 

《積金評級》2021年度「最佳強積金計劃」2,3

最佳強積金計劃入圍計劃及得獎計劃是被積金評級評為於所有關鍵的評審領域中皆表現卓越的計劃,評審範圍包括計劃的投資表現、費用及收費和計劃提供的整體服務。

評選準則和方法4

  • 只有金級計劃才能被提名為最佳強積金計劃的入圍計劃
  • 整體上在各項關鍵的評審標準中提供卓越價值的強積金計劃會被評為金級計劃,獲最高排名的金級計劃將被評為最佳強積金計劃
  • 金級計劃評級系統5覆蓋三個主要範疇,包括投資選擇及回報表現、費用及收費、以及計劃提供的整體服務
  • 評審範疇和比重如下:

評審範疇

比重

定量評審

  • 成分基金選擇及投資表現(1年、3年和5年)- 包括但不限於整個計劃的資產加權基金表現(絕對及風險調整後)6及可提供的基金選擇
  • 費用及收費(5年)- 包括但不限於資產加權的管理費6、已收取的基金開支、以及投資收益與收費比較

65

定性評審

  • 全年)- 包括但不限於計劃管治、行政效率、向僱主和成員提供的服務、產品設計及教育質素

35

總分

100

 

2020《指標》年度強積金大獎

年度卓越大獎 – 強積金年度品牌大獎7

 

強積金年度品牌大獎旨在表彰強積金供應商其品牌策略最能展現使公眾產生共鳴及提高公眾對品牌可信度和讚譽的能力之強積金供應商。

 

評審方法:

  • 獎項不接受公開報名
  • 獎項結果嚴格取決於2019/2020年度《指標》強積金質量研究中四千名合格受訪者的調查結果。受訪者為活躍客戶、潛在客戶或非潛在客戶,他們根據與強積金供應商的客戶體驗,數碼化滿意度,諮詢能力,品牌熟悉度及獲得的支援和服務而作答
  • 對所有強積金供應商進行品牌盛行指數排名,並整合到整體權重中
  • 評審在投票選出自己喜歡的品牌時將考慮以下關鍵因素:最終用戶熟悉度、獲得的支援和服務、投資者教育、績效一致性及數碼普及度

 

《積金評級》2021年度強積金計劃評級及獎項5

  • 金級計劃
  • 1年期持續傑出表現基金 – 混合資產基金 (21至40%股票)
  • 銀級計劃
  • 5年期持續傑出表現基金 – 混合資產基金 (61至80%股票)
  • 兩個銅級計劃
  • 10年期持續傑出表現基金 – 混合資產基金 (21至40%股票)
  • 連續五年金級評級
  • 10年期持續傑出表現基金 – 混合資產基金 (41至60%股票)
  • 最佳資產增長計劃
  • 10年期持續傑出表現基金 – 混合資產基金 (61至80%股票)

 

 2020《指標》年度強積金大獎7

年度市場推廣大獎

年度強積金中介(內部)大獎

  • 強積金實力大獎 - 年度市場推廣
  • 強積金實力大獎 – 年度強積金中介(內部)

 

同級最佳

傑出表現

  • 最佳表現強積金大獎 – 人生階段(>20-40% 股票)
  • 最佳表現強積金大獎 – 香港股票
  • 最佳表現強積金大獎 – 人生階段(>40-60% 股票)
  • 強積金實力大獎 – 投資者教育
  • 最佳表現強積金大獎 – 人生階段(>60-80% 股票)
  • 強積金實力大獎 – 成員服務
  • 最佳表現強積金大獎 – 香港股票

 

  • 最佳表現強積金大獎 – 香港股票(指數追蹤)

 

  • 最佳表現強積金大獎 – 預設投資策略 - 核心累積基金

 

  • 強積金實力大獎 – 中介支援

 

 

《彭博商業周刊/中文版》領先基金大獎2020 – 香港8

卓越大獎

傑出大獎

  • 增長基金(強積金 – 10年)
  • 亞太地區股票基金( 強積金 – 1年)
  • 香港股票基金(強積金 – 10 年)
  • 增長基金(強積金– 5 年)

 

  • 亞太地區股票基金( 強積金 – 10年)

 

理柏基金香港年獎20219

 

  • 團體獎 - 整體 
  • 港元進取混合型 - 5年獎 
  • 團體獎 - 股票 
  • 香港股票 - 10年獎
  • 香港股票 - 3年獎
  • 港元進取混合型 - 3年獎
  • 港元進取混合型 - 10年獎
  • 港元平衡混合型 - 10年獎

 

1 按資產管理規模計算。根據美世強積金市場份額及資金流量報告(截至2021 年 3 月 31 日)。強積金指強制性公積金。

2 資料來源:《積金評級》2021年度強積金計劃評級及獎項。計劃評級及獎項指引請瀏覽:https://mpfratings.com.hk/zh/awards-methodology/

3 最佳強積金計劃的投資回報表現和費用以12個月、3年和5年的時間段並以加權方式作評審,各時間段的比重與積金評級的評級方法一致。投資表現、費用和定性評審的截止日期為12月31日。

4 附加的評審準則及方法包括:(1) 計劃保薦人必須是積金局監管下的供應商;(2) 計劃資產規模不可少於港幣4億元; (3) 計劃必須擁有最少三年記錄;及(4) 評審的截止日期為12月31日。

5資料來源:《積金評級》2021年度強積金計劃評級及獎項。計劃評級及獎項評審指引請瀏覽:https://www.mpfratings.com.hk/zh/ratings-and-awards/

6 在評估強積金計劃的絕對及風險調整後的整體表現(或收費)時,積金評級考慮該計劃提供的所有成分基金以及成分基金的資產規模。對於資產規模較大的成分基金,其對該計劃的整體表現(或收費)的影響將較大。

7資料來源:《指標》強積金實力大獎是取決於《指標》的定性方法及其工具作出遴選。《指標》最佳表現強積金大獎是根據由Refinitiv 在2019 年10 月1 日至2020 年9 月30 日期間所提供的績效數據作出遴選。有關資料來源與評估標準的詳細資料,請參閱:https://2020.benchmark.exchange/awards-asset-management/result-announcement-2020/

8資料來源:《彭博商業周刊/ 中文版》領先基金大獎2020 — 香港。獎項指引請瀏覽:http://www.bbwhkevent.com。獎項以彭博數據分析系統把各基金過去的表現進行深度分析和計算,並進一步比較同類產品的表現,最後作出客觀性評分。

9 資料來源:理柏基金香港年獎網頁 https://www.lipperfundawards.com/Awards/HongKong。獎項結果 乃根據截至 2020 年 12 月 31 日之成分基金投資之穩定回報表現以及定性評審所頒發。 

 

重要事項:

本廣告僅以提供企業資訊為目的,並非任何形式之保証或專業投資意見,既不構成任何投資邀請或提呈,亦不可作為任何協議購買或出售的投資根據。投資涉及風險,過往表現並不能作為未來表現的指引。投資回報可升可跌。

我們的強積金及公積金計劃 :

永明彩虹強積金計劃

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  • 提供14 項不同類別的成分基金
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  • 提供13 項成分基金
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